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告别跑马圈地 券商营业部转型去哪
阅读:2543 2019-11-24 13:11:19
杨广儒坑新闻

在证券业务向财富管理大转型的浪潮下,证券营业部也将告别以往的“赛马圈地”模式,转向精细化、专业化的道路。不难看出,许多证券公司的组织结构正悄悄地从一年内业务部门的裁撤发生变化。分析师指出,分行的职能已经从交易型转变为管理型。然而,在转型的过程中,经纪业务部门也频频报告违规案例,如为客户办理证券交易业务的业务部门员工,同意与客户分享投资收益,非法销售金融产品,甚至出现业务部门负责人兼职开公司等问题。因此,作为证券公司一线业务单元的名片,营业部如何保持合规壁垒,为下一步转型打下良好的基础,也值得市场重新思考。

精简区域网点

被取消的分行数量比去年翻了一番。

“100家经纪公司,10,000个业务部门”,随着经纪公司将其业务扩展到全国各地的“主要位置”,业务部门的作用也随着时间的推移和市场需求而变化。记者今天在北京商界注意到,自今年以来,许多证券公司已经取消了他们的营业部和其他分支机构。

9月19日,太平洋证券发布批准撤销证券营业部的通知。内容显示公司最近收到中国证监会上海监管局《关于批准太平洋证券有限公司撤销上海分公司的批复》,批准公司撤销上海市崇明区石岛路证券营业部。

根据北京各地证监局今天发布的统计数据,截至9月24日,已有97家券商分支机构被批准在今年取消,比2018年券商行业取消的32家分支机构数量增加了一倍多。

对此,资本证券研发部门总经理王建辉坦言,目前证券公司分支机构的设计正呈现出越来越显著的变化。他说,以前证券交易商的框架模式主要是总部和业务部门。现在组织结构已经改变,业务正朝着分支机构的方向发展。特别是,原来的经纪业务已经转移到一级分行。例如,许多证券公司纷纷设立分支机构,分支机构的职能从原来的“交易型”转变为“管理型”。

王建辉解释说,“交易”意味着业务部的主要职能是专注于渠道交易或扩大客户,但现在它转向财富管理。就财富管理而言,一方面是提供自己的产品和服务,如一些资产管理产品和证券公司自己开发的其他衍生金融服务。另一方面,它还提供第三方的相关产品和服务。

此外,还有从单一业务到综合业务的转变。起初它主要是贸易和零售业务,但现在它正在向综合业务发展。具体来说,它包括协助总部或单独开展固定收益业务,以及寻找有债务和股权投资需求的客户。在固定收益和股权投资方面,原有的单一业务已经转变为多种业务。

对职能和服务的新要求也带来了一些业务部门运作模式的变化。该证券公司的一些内部人士直言不讳地表示,该公司的一些业务部门已经开始采用“轻”模式。“说白了,就是精简人员,从广度覆盖客户到深度联系客户,充分发挥理财优势,增强客户粘性。”这就是内幕人士所说的。

王建辉还表示,从网络设计的角度来看,经纪业务领域的网络正在进行精简或改造,同质性高、没有特殊差别服务和该领域可能重叠的分支机构也应进行精简。

违规行为屡见不鲜。

转型道路上仍存在合规问题

当然,营业部的转型并不是一帆风顺的。除了必须面对的业务转型和“人事变动”之外,业务部门也经常出现与风向控制相一致的“不和谐声音”。

9月20日,吉林证监局向国泰君安证券有限公司四平中路证券营业部披露了《关于采取行政监管措施责令改正的决定》(以下简称《决定》)。《决定》显示,销售部员工王珏为客户进行证券交易业务,并同意与客户分享投资收益。但是,营业部未能有效防范员工违规风险,存在异常交易监控不充分、部分重要空白合同文本管理不到位等问题,反映出营业部内部控制不完善。

吉林证监局表示,上述行为违反了相关规定,决定采取行政监督措施,责令业务部门予以纠正。要求营业部进一步完善内部控制和合规管理,加强对异常交易的监控,加强对从业人员行为的监控,切实维护客户合法权益,自收到决定之日起一个月内完成整改工作,并向吉林证监局提交书面整改报告。

事实上,自今年以来,频繁的经纪业务部门因内部控制不完善而被罚款。例如,今年9月3日,上海证监局报告称,陆机在华林证券上海浦东南路证券营业部任职期间,曾在其他营利性机构兼职。同时,他持有几家公司的股份并从事其他商业活动。对于相关违规行为,上海监管局决定采取行政监管措施向陆机发出警告信,并采取行政监管措施向华林证券发出警告信。

此外,4月9日,东莞证券大连星海广场证券营业部前营业部主任雷宇涉嫌合同欺诈。大连证监局责令营业部限期改正,并责令其增加内部合规检查次数。此外,涉及的违法行为还包括非法销售非公司独立发行或销售的金融产品。未按要求履行客户识别义务的;销售部门负责人非法调拨资金、非法买卖股票、代表他人买卖股票的。

苏宁金融学院特约研究员何叶楠强调,营业部揭露的许多违法违规问题确实显示出经纪营业部合规漏洞频发。然而,从目前的业务流程和技术手段来看,一些存在的问题很难通过各种合规手段来避免。

首先,大多数违反法律法规的问题基本上都是员工自己的行为。销售部不知道这件事。如果员工不主动报告,销售部门将更难独立发现。同时,经纪业务部门与人打交道较多,人与人之间的许多协议,如抽屉协议,一直是监管中的难题,仅依靠合规措施效果并不明显。

其次,随着经纪收入的大幅下降,转型迫在眉睫,营业部的经营压力也在加大。然而,员工的绩效评估指标需要改进,而他们的收入却下降了。因此,一些员工为了达到收入目标,会违反规定,进行各种业务操作,相关业务部门负责人也可能采取默许的态度。此外,一些员工在收入下降时会尽力发展副业,导致经纪业务部门出现一系列违法情况。

他叶楠表示,总体而言,大型证券公司的风控相对严格,甚至可以与银行相提并论。然而,即便如此,也很难保证没有问题。它更依赖于员工的个人意识和自律。与此同时,对于许多中小证券公司来说,确实存在着缺乏风控制和内部管理混乱的问题,重大违法违规行为更加普遍。

逆转单一商业理念

风力控制过程的技术化

关于上述合规问题,证券交易商和业务部门应如何提高管理能力,以防止类似事件再次发生?作为一线地区证券公司的名片,在确保合规管理的前提下,未来如何转型发展以提高竞争力?这些问题需要更多的关注。

何叶楠今天在北京商报告诉记者,为了提高营业部的管理能力,证券交易商应首先加强该系统的宣传和实际实施,使该系统不再成为摆设,并充分发挥其实际效果。其次,应尽可能对业务流程进行重新梳理、标准化和技术化,使业务流程能够更多地实现在线操作和回溯监控,减少人工操作带来的非法操作空间。同时,销售部门的负责人应该更加关注合规问题,在追求业绩时不应该忽视合规问题。此外,员工应增强合规意识,自律并长期坚持。

王建辉还指出,证券公司在风控合规管理中应更加注重衔接和系统设计,通过不同环节人员的共同合作,发挥机构的功能。在确保组织尽可能充分授权的前提下,业务部门的个人授权需要严格控制。

事实上,在加强合规管理的前提下,当前经纪业务收入逐渐下降,营业部的运营和考核压力不断加大,传统营业部经纪业务的市场竞争模式、客户结构、产品结构和运营模式都在发生变化,经纪营业部的业务管理模式也必然会随之变化。分析师指出,未来经纪业务部门需要从单一业务转向多元化业务,从渠道交易型转向财富管理型,加强全方位的客户服务和机构服务,提供更多的投资咨询服务和个性化服务。

何叶楠表示,营业部应逐步实现业务收入多元化,减少对经纪业务的过度依赖。与此同时,应在C端和B端实现差异化发展。个人方面,应努力为客户提供全方位的理财服务,而不是简单的开户和股票交易服务,以提高客户粘性。在企业方面,作为公司总部所在地区的领先服务站,应提升专业素养,充分发挥贴近客户的优势,做好服务企业客户的工作,为公司总部与企业客户签约提供依据,实现与公司总部的收入共享。

(责任编辑:张倩蓉)

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